Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML)

1. Compromisso

A Thermo Markets mantém tolerância zero com lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e quaisquer atividades financeiras ilícitas. Todos os colaboradores e parceiros são treinados para identificar e reportar operações suspeitas.

2. Know Your Customer (KYC)

Todo cliente deve passar pelo processo de verificação de identidade antes de realizar depósitos ou operações:

• Documento de identidade oficial com foto (frente e verso)
• Comprovante de residência recente (últimos 3 meses)
• Selfie segurando o documento de identidade
• Verificação de maioridade (18+)
• Declaração de origem de fundos
• Verificação contra listas de sanções internacionais e PEPs

3. Sanções e Países Restritos

Não aceitamos clientes residentes nos Estados Unidos ou em países sob sanções internacionais (OFAC, ONU, UE). Verificamos todos os clientes contra listas de sanções antes da aprovação.

4. Monitoramento de Transações

Utilizamos sistemas automatizados para monitorar padrões de transações e identificar atividades suspeitas, incluindo: depósitos e saques frequentes sem operações, operações sem sentido econômico aparente, múltiplas contas do mesmo IP, e transações com países de alto risco.

5. Reporte de Atividades Suspeitas

Transações suspeitas são reportadas à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) competente da jurisdição aplicável, conforme exigido por lei. A Thermo Markets não pode informar o cliente sobre o reporte.