سياسة مكافحة غسل الأموال (AML)
امتثالاً لتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) وتشريعات جزر مارشال
١. الالتزام
تتبنى Thermo Markets سياسة عدم التسامح مطلقًا مع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأي أنشطة مالية غير مشروعة. يتم تدريب جميع الموظفين والشركاء على تحديد العمليات المشبوهة والإبلاغ عنها.
٢. اعرف عميلك (KYC)
يجب على كل عميل اجتياز عملية التحقق من الهوية قبل إجراء الإيداعات أو التداول:
- وثيقة هوية رسمية مع صورة (الأمام والخلف)
- إثبات إقامة حديث (آخر ٣ أشهر)
- صورة شخصية (سيلفي) مع حمل وثيقة الهوية
- التحقق من السن القانوني (+١٨)
- إقرار بمصدر الأموال
- التحقق من قوائم العقوبات الدولية وقوائم الأشخاص ذوي المناصب العامة
٣. العقوبات والدول المقيدة
لا نقبل العملاء المقيمين في الولايات المتحدة أو في الدول الخاضعة لعقوبات دولية (OFAC، الأمم المتحدة، الاتحاد الأوروبي). نتحقق من جميع العملاء مقابل قوائم العقوبات قبل الموافقة.
٤. مراقبة المعاملات
نستخدم أنظمة آلية لمراقبة أنماط المعاملات وتحديد الأنشطة المشبوهة، بما في ذلك: الإيداعات والسحوبات المتكررة بدون تداول، المعاملات بدون معنى اقتصادي واضح، حسابات متعددة من نفس عنوان IP، والمعاملات مع دول عالية المخاطر.
٥. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
يتم الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) المختصة في النطاق القضائي المعمول به، وفقًا لما يقتضيه القانون. لا يمكن لـ Thermo Markets إبلاغ العميل بشأن الإبلاغ.
٦. مسؤول الامتثال
مسؤول الامتثال مسؤول عن الإشراف على برنامج مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية، وتدريب الفريق، والإبلاغ للسلطات. جهة الاتصال: compliance@thermomarkets.comcompliance@thermomarkets.com