反洗钱政策 (AML)

1. 承诺

Thermo Markets 对洗钱、恐怖主义融资及任何非法金融活动采取零容忍态度。所有员工和合作伙伴均接受识别和报告可疑操作的培训。

2. 了解您的客户 (KYC)

每位客户在进行存款或交易前必须通过身份验证流程：

• 带照片的官方身份证件（正面和背面）
• 近期居住证明（最近3个月）
• 手持身份证件的自拍照
• 年龄验证（18岁以上）
• 资金来源声明
• 对照国际制裁名单和 PEP 进行筛查

3. 制裁与受限国家

我们不接受居住在美国或受国际制裁国家（OFAC、联合国、欧盟）的客户。我们在批准前对所有客户进行制裁名单筛查。

4. 交易监控

我们使用自动化系统监控交易模式并识别可疑活动，包括：频繁存取款而无交易、无明显经济意义的操作、同一IP的多个账户以及与高风险国家的交易。

5. 可疑活动报告

可疑交易依法向适用司法管辖区的主管金融情报机构（FIU）报告。Thermo Markets 不得向客户告知该报告。