Política contra el Lavado de Dinero (AML)

1. Compromiso

Thermo Markets mantiene tolerancia cero con el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y cualquier actividad financiera ilícita. Todos los colaboradores y socios están capacitados para identificar y reportar operaciones sospechosas.

2. Conozca a su Cliente (KYC)

Todo cliente debe pasar por el proceso de verificación de identidad antes de realizar depósitos u operaciones:

• Documento de identidad oficial con foto (anverso y reverso)
• Comprobante de residencia reciente (últimos 3 meses)
• Selfie sosteniendo el documento de identidad
• Verificación de mayoría de edad (18+)
• Declaración de origen de fondos
• Verificación contra listas de sanciones internacionales y PEPs

3. Sanciones y Países Restringidos

No aceptamos clientes residentes en los Estados Unidos o en países bajo sanciones internacionales (OFAC, ONU, UE). Verificamos a todos los clientes contra listas de sanciones antes de la aprobación.

4. Monitoreo de Transacciones

Utilizamos sistemas automatizados para monitorear patrones de transacciones e identificar actividades sospechosas, incluyendo: depósitos y retiros frecuentes sin operaciones, operaciones sin sentido económico aparente, múltiples cuentas desde la misma IP, y transacciones con países de alto riesgo.

5. Reporte de Actividades Sospechosas

Las transacciones sospechosas se reportan a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) competente de la jurisdicción aplicable, según lo exigido por ley. Thermo Markets no puede informar al cliente sobre el reporte.